KYC/AML Політика

Вступ

Політика KYC/AML (Знай свого клієнта/Протидія відмиванню грошей) визначає основні вимоги, необхідні для ідентифікації клієнтів, аналізу їх транзакцій та запобігання використанню нашого сервісу для незаконної діяльності.

1. Цілі та завдання

1.1. Забезпечення відповідності законодавчим вимогам щодо KYC та AML.

1.2. Запобігання використанню нашого сервісу для відмивання грошей, фінансування тероризму та інших злочинних дій.

1.3. Встановлення процедур для ідентифікації та перевірки клієнтів.

1.4. Навчання співробітників правилам та процедурам KYC/AML.

2. Визначення

2.1. KYC - Процедури, спрямовані на ідентифікацію та перевірку особи клієнтів.

2.2. AML - Процедури, спрямовані на запобігання та виявлення відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

2.3. Dark Market: Це онлайн-платформа або веб-сайт, що спеціалізується на продажу незаконних товарів або послуг, таких як наркотики, зброя, крадені особисті дані тощо.

2.4. Sanctions (санкції): Це обмеження або заборони, які накладаються міжнародними організаціями чи урядами на країни, юридичні особи або фізичні особи у зв’язку з порушенням міжнародного права або міжнародних стандартів.

2.5. Stolen Coins (крадені монети): Це криптовалютні одиниці, які були отримані шляхом крадіжки або шахрайства, і які перебувають під санкціями або у списку об’єктів кримінального розслідування.

2.6. Scam (шахрайство): Це обманлива схема, що призводить до втрати коштів або інших цінних ресурсів. В контексті криптовалют може означати шахрайські ICO (Initial Coin Offering), Ponzi-схеми або інші маніпуляції.

2.7. Високо ризикова транзакція: Це транзакція, яка має високий ризик включення в операції з відмивання грошей або фінансування тероризму. Це може охоплювати не звичайні патерни поведінки, значні суми грошей, операції з країн, що мають високий рівень корупції або низький рівень фінансової прозорості.

3. Customer Identification (KYC)

3.1. Ви погоджуєтесь пройти процедуру верифікації особи за нашим запитом. Ви погоджуєтесь, що ми можемо запитати додаткові документи для верифікації вашої особи або додаткові документи у конкретних випадках.

3.2. Процедура верифікації для клієнтів включає, але не обмежується наступними пунктами:

— Паспорт (основна сторінка або лицьова сторона)

— Паспорт (друга сторінка або зворотна сторона)

— Документ, що підтверджує адресу проживання

4. Процедури перевірки

4.1. Адміністрація Сервісу 001k.exchange у зв’язку з небезпекою злочинів, пов’язаних з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності, розробила механізм для виявлення подібних транзакцій та іншої протиправної діяльності. Для цих цілей сервіс 001k.exchange використовує сервіс web.amlbot.com.

4.2. Адміністрація Сервісу 001k.exchange здійснює постійний моніторинг всіх транзакцій клієнтів для виявлення аномальних або підозрілих операцій. Для цих цілей сервіс 001k.exchange також використовує сервіс web.amlbot.com.

5. Процедури при підвищеному AML ризику

У разі, якщо AML ризик по транзакції перевищує мінімальний поріг, або при наявності транзакції з високим ризиком (це кошти Dark Market, Sanctions, Stolen Coins, Scam тощо), сервіс залишає за собою право:

5.1. Призупинити транзакцію строком на 14 днів або утримувати кошти користувача до повного розслідування інциденту.

5.2. Запросити у користувача фото або відео з документом, що підтверджує особу користувача.

5.3. Запросити у користувача скріншот або відео з особистого кабінету гаманця для виведення криптовалюти.

5.4. Здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких було здійснено переказ, або на інші реквізити після повної перевірки службою безпеки Сервісу та верифікації користувача.

5.5. Запитувати у користувача інші матеріали та документи, що стосуються заявки.

5.6. Відмовити клієнту у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин.

5.7. Повернення буде оброблено Сервісом протягом 14 (чотирнадцяти) календарних днів, починаючи з дати, коли користувача було повідомлено про рішення Сервісу щодо його запиту на повернення. При оформленні повернення коштів, після проходження перевірки (верифікації), користувач зобов’язаний підтвердити реквізити для отримання повернення коштів. Комісія за повернення вираховується з коштів клієнта. У разі, якщо користувач не надає запитану інформацію та не відповідає на запити сервісу протягом 3 календарних місяців, утримані кошти не повертаються.

5.8. Запит та подальше спілкування з користувачем здійснюються виключно через email, вказаний користувачем у відповідній заявці. У разі такого запиту від Сервісу, кошти користувача будуть заморожені до моменту надання користувачем всієї необхідної інформації, проходження верифікації та завершення всіх необхідних перевірок.

5.9. У разі звернення правоохоронних органів щодо заблокованих коштів, Сервіс може утримувати кошти до остаточного вирішення ситуації правоохоронними органами.

5.10. Якщо в результаті проведення необхідних верифікаційних процедур та перевірок, Сервіс виявить, що кошти були заморожені через санкційні заходи, такі кошти можуть бути заморожені до моменту зняття таких санкційних заходів.

6. Повідомлення про підозрілі дії

6.1. У разі виявлення підозрілих транзакцій або діяльності, співробітники зобов’язані негайно повідомити про це керівництво.

6.2. Своєчасне направлення звітів про підозрілі дії до відповідних органів відповідно до законодавства.

7. Зберігання даних

7.1. Всі документи та дані клієнтів повинні зберігатися протягом щонайменше 5 років після завершення відносин з клієнтом.

7.2. Забезпечення конфіденційності та захисту персональних даних клієнтів. Детальніше з політикою Конфіденційності можете ознайомитись за посиланням.

8. Огляд і оновлення політики

8.1. Політика повинна переглядатися та оновлюватися не рідше одного разу на рік або при зміні законодавчих вимог.

8.2. Відповідальність за перегляд і оновлення політики покладається на відділ комплаєнсу.

8.3. AML-правила можуть бути змінені керівництвом Сервісу в односторонньому порядку без додаткового оповіщення Користувачів.

Рекомендації користувачам

З метою уникнення ситуацій із блокуванням коштів, Сервіс рекомендує користувачам заздалегідь здійснювати власну AML-перевірку перед проведенням обміну, а також регулярно переглядати політику KYC/AML нашого Сервісу. AML-перевірка може здійснюватись лише через визнані серед міжнародної спільноти сервіси, спеціалізовані на таких процедурах.