KYC/AML Политика

Введение

KYC/AML (Know Your Customer/Anti-Money Laundering) - политика по процедурам "Знай своего клиента" (KYC) и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML), определяет основные требования, необходимые для идентификации клиентов, анализа их транзакций и предотвращения использования нашего сервиса для незаконной деятельности.

1. Цели и задачи

1.1. Обеспечение соответствия законодательным требованиям по KYC и AML.

1.2. Предотвращение использования нашего сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий.

1.3. Установление процедур для идентификации и проверки клиентов.

1.4. Обучение сотрудников правилам и процедурам KYC/AML.

2. Определения

2.1. KYC - Процедуры, направленные на идентификацию и проверку личности клиентов.

2.2. AML - Процедуры, направленные на предотвращение и выявление легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

2.3. Dark Market - Онлайн-платформа или веб-сайт, специализирующиеся на продаже незаконных товаров или услуг, таких как наркотики, оружие, краденые личные данные и прочее.

2.4. Санкции - Ограничения или запреты, налагаемые международными организациями или правительствами на страны, юридические или физические лица в связи с нарушением международного права или стандартов.

2.5. Stolen Coins (краденые монеты) - Криптовалютные единицы, полученные путем кражи или мошенничества и находящиеся под санкциями или в списке объектов криминального расследования.

2.6. Scam (мошенничество) - Это обманная схема, приводящая к потере денежных средств или иных ценных ресурсов. В контексте криптовалют может означать мошеннические ICO (Initial Coin Offering), Понци-схемы или другие манипуляции.

2.7. Высокорисковая транзакция - Это транзакция, которая имеет высокий риск включения в операции по отмыванию денег или финансированию терроризма. Это может включать необычные поведенческие паттерны, значительные суммы денег, операции из стран с высоким уровнем коррупции или низкой финансовой прозрачности.

3. Идентификация клиента (KYC)

3.1. Вы соглашаетесь с тем, что проходите процедуру верификации личности по нашей просьбе. Вы соглашаетесь, что мы можем запросить дополнительные документы для верификации вашей личности или дополнительные документы по отдельной транзакции, если это потребуется для соблюдения правовых требований или внутренней политики компании. Такие документы могут включать, но не ограничиваются, паспортом, водительским удостоверением, а также другими идентификационными документами, которые помогут подтвердить вашу личность. Вы также соглашаетесь с тем, что процесс верификации может включать использование третьих сторон, таких как специализированные сервисы KYC, для проверки подлинности предоставленной информации. В случае отказа от предоставления запрошенных документов мы оставляем за собой право приостановить или прекратить предоставление услуг.

3.2. Процедура верификации для клиентов, включает, но не ограничивается следующими пунктами:

— Паспорт (главная страница или лицевая сторона)

— Паспорт (вторая страница или обратная сторона)

— Документ подтверждающий адрес проживания

4. Процедуры проверки

4.1. Администрация Сервиса 001k.exchange в связи с опасностью преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала механизм для выявления подобных транзакций и иной противозаконной деятельности. Для этих целей сервис 001k.exchange использует сервис web.amlbot.com.

4.2. Администрация Сервиса 001k.exchange осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций клиентов для выявления аномальных или подозрительных операций. Для этих целей сервис 001k.exchange также использует сервис web.amlbot.com.

5. Процедуры при повышенном AML риске

В случае если AML риск по транзакции превышает минимальный порог, либо наличия средств средств с высоким риском (это средства Dark Market, Sanctions, Stolen Coins, Scam и пр.) сервис оставляет за собой право:

5.1 Приостановить транзакцию сроком на 14 дней или Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента.

5.2. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.

5.3. Запросить у пользователя Скрин или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты;

5.4 Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.

5.5. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.

5.6. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

5.7. Возврат будет обработан Сервисом в течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат. При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств. Комиссия за возврат вычитается из средств клиента. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 3 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.

5.8. Запрос и последующее общение с пользователем осуществляются исключительно через email, указанный пользователем в соответствующей заявке. В случае такого запроса от Сервиса, средства пользователя будут заморожены до момента предоставления пользователем всей необходимой информации, прохождения верификации и завершения всех необходимых проверок.

5.9. При обращении правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис может удерживать средства до окончательного разрешения ситуации правоохранительными органами.

5.10. Если в результате проведения необходимых верификационных процедур и проверок Сервис обнаружит, что средства были заморожены из-за санкционных мер, такие средства могут быть заморожены до снятия таких санкционных мер.

6. Сообщение о подозрительных действиях

6.1. В случае выявления подозрительных транзакций или деятельности, сотрудники обязаны незамедлительно сообщить об этом руководству.

6.2. Своевременное направление отчетов о подозрительных действиях в соответствующие органы согласно законодательству.

7. Хранение данных

7.1. Все документы и данные клиентов должны храниться в течение как минимум 5 лет после завершения отношений с клиентом.

7.2. Обеспечение конфиденциальности и защиты персональных данных клиентов. Более подробно с политикой Конфиденциальности можете ознакомиться по ссылке.

8. Обзор и обновление политики

8.1. Политика должна пересматриваться и обновляться не реже одного раза в год или при изменении законодательных требований.

8.2. Ответственность за пересмотр и обновление политики возлагается на отдел комплаенса.

8.3. AML-правила могут изменяться руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного оповещения Пользователей.

Рекомендации пользователям

Для предотвращения блокировки средств, Сервис рекомендует пользователям заранее проходить собственную AML-проверку перед проведением обмена, а также регулярно ознакомляться с политикой KYC/AML нашего Сервиса. AML-проверка может проводиться только через признанные международным сообществом специализированные сервисы.