AML/CTF Политика

Последние изменения: 27 марта 2026 г.

Настоящая AML/CTF-политика регулирует процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC) в соответствии с требованиями законодательства и международными стандартами, мониторинг транзакций, а также применение мер по предотвращению использования Сервиса для отмывания доходов, финансирования терроризма и иных противоправных действий.

1. Определения

KYC (Know Your Customer) — процедуры, направленные на идентификацию и проверку личности клиентов.

AML/CFT (anti-money laundering and combating the financing of terrorism) — процедуры, направленные на предотвращение и выявление легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Proof of Funds (PoF) — предоставление документов или информации, подтверждающих источник и законность средств пользователя.

Source of Funds (SoF) — предоставление информации о происхождении средств, используемых в конкретной транзакции, для подтверждения их легальности.

Высокорисковая транзакция — операция, признаки которой указывают на повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма (например, нетипичные суммы, происхождение средств из высокорисковых юрисдикций, связь с санкциями или иные подозрительные факторы).

Метки высокого риска адреса — это оценка (label/tag), присваиваемая аналитическими AML-системами криптоадресам при выявлении их связи с подозрительной или запрещённой активностью, включая, но не ограничиваясь: участием в деятельности даркнет-площадок, мошенничестве (scam), операциях с украденными средствами (stolen funds), санкционных ограничениях и иных категориях повышенного риска в рамках AML/CFT.

Dark Market — онлайн-платформа, специализирующаяся на продаже незаконных товаров или услуг (например, наркотиков, оружия, украденных личных данных).

Санкции — ограничения или запреты, наложенные международными организациями и правительствами на страны, юридические или физические лица в связи с нарушением международного права или стандартов.

Stolen Coins (украденные монеты) — криптовалютные единицы, полученные путем кражи или мошенничества и/или включенные в санкционные списки или списки объектов криминального расследования.

Scam (мошенничество) — обманная схема, приводящая к потере денежных средств или иных ценных ресурсов. В криптовалютном контексте включает, например, мошеннические ICO, Понци-схемы и другие манипуляции.

2. Верификация личности пользователя (KYC)

2.1. Пользователь обязуется проходить процедуру верификации личности по запросу Компании и в соответствии с его требованиями. Компания может запрашивать дополнительные документы для верификации личности или отдельной транзакции в целях соблюдения законодательства и внутренней политики. Верификация может проводиться как в отношении Пользователя, так и в отношении Получателя средств по Заявке, в частности при выдаче наличных или при наличии признаков повышенного AML/CTF-риска. Для проверки подлинности информации могут привлекаться сторонние специализированные сервисы KYC. Отказ от предоставления документов может привести к приостановке или прекращению предоставления услуг.

2.2. Процедура верификации может включать (но не ограничивается):

• идентификационный документ (паспорт, заграничный паспорт, ID-карта, водительское удостоверение и др.);
• селфи для подтверждения личности;
• дополнительная информация, необходимой для полной верификации в соответствии с международными стандартами KYC (например, номер телефона, адрес электронной почты и др.).
• предоставление информации и/или документов в рамках процедуры Proof of Funds (PoF);
• предоставление информации и/или документов в рамках процедуры Source of Funds (SoF).

Запрашиваемая информация необходима для соблюдения международных стандартов AML/CTF и подтверждения личности клиента.

3. Процедуры проверки

3.1. Компания разработала систему для выявления высокорисковых транзакций и иной противоправной деятельности с учетом рисков отмывания денежных средств и финансирования терроризма.

В рамках соблюдения требований AML/CFT Компания использует комбинацию аналитических инструментов, включая внешние сервисы, и внутренних процедур мониторинга для оценки рисков, связанных с транзакциями и активностью Пользователей.

Оценка осуществляется на основе риск-ориентированного подхода и учитывает совокупность факторов, не ограничиваясь исключительно показателями, отображаемыми в аналитических инструментах. К таким факторам относятся, включая, но не ограничиваясь: географические риски, санкционные адреса и сервисы, использование инструментов обфускации (миксеры, мосты), а также иные признаки повышенного риска.

В целях предотвращения обхода механизмов контроля и в соответствии с применимыми нормативными требованиями, Компания не раскрывает параметры работы систем мониторинга, включая пороговые значения, внутренние правила и иные критерии оценки рисков. Указанная информация является конфиденциальной.

Компания вправе приостанавливать операции и замораживать средства до предоставления необходимой информации и завершения проверок.

Для снижения риска заморозки средств Компания рекомендует Пользователям:

• заранее проходить собственную AML-проверку либо передать адрес оператору для предварительной оценки риска перед совершением обменной операции (предварительную проверку можно выполнить через сервис мониторинга передав необходимые данные оператору);
• регулярно знакомиться с актуальной редакцией настоящей Политики;
• использовать исключительно признанные международные специализированные сервисы для проведения AML-проверок.

Низкий уровень AML-риска не гарантирует успешное зачисление средств для проведения обменной операции, а лишь указывает на пониженный уровень риска; окончательная оценка депозит-транзакции возможна только после фактического поступления средств; даже при отсутствии меток высокого риска операция может быть дополнительно проверена на соответствие внутренним политикам и требованиям сервиса.

3.2. Компания осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций пользователей для выявления аномальных или подозрительных операций. Для этих целей используется сервис crystalintelligence.com и/или иные авторитетные аналитические ресурсы по усмотрению Компании, которые могут применяться в комбинации либо отдельно.

В рамках настоящей Политики под «подозрительной операцией» понимается любая транзакция, которая:

• связана с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности, или проводится с целью скрыть или замаскировать происхождение таких средств;
• направлена на уклонение от законных обязательств по ведению учета или отчетности;
• не имеет очевидной деловой или законной цели;
• способствует совершению преступной деятельности (например, мошенничество, отмывание денежных средств, финансирование терроризма, коррупция или нарушение санкций, и иных категорий повышенного риска).

3.3. В случае превышения установленного порогового уровня AML-риска или выявления средств с высоким риском (Dark Market, Санкции, Stolen Coins, Scam и др.), Компания оставляет за собой право:

• приостановить транзакцию или заморозить (удерживать) средства до завершения расследования, проведения полной верификации личности и проверки финансовой информации;
• запрашивать у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность;
• запрашивать скриншоты или видео из аккаунта крипто-кошелька;
• запрашивать иные материалы и документы, касающиеся операции, включая документы получателя средств по Заявке;
• отказать в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
• запрашивать иные материалы в рамках процедур PoF/SoF;

В случае непредоставления запрашиваемой информации или отсутствия ответа со стороны Пользователя в течение 3 (трёх) месяцев средства могут оставаться замороженными до момента выполнения всех требований Компании.

После предоставления всех необходимых документов и информации стандартный срок проведения проверки составляет до 12 (двенадцати) рабочих дней.

Средства, замороженные в связи с санкционными ограничениями, могут оставаться заблокированными до момента снятия соответствующих ограничений.

3.4. Компания вправе успешно завершить обменную операцию только после:

• проведения полной верификации личности Пользователя в соответствии с требованиями настоящей Политики и международными стандартами KYC;
• оценки рисков транзакции, включая проверку на связь с высокорисковыми источниками, санкциями, Dark Market, Stolen Coins, Scam и другими признаками, определенными настоящей Политикой;
• проверки всех предоставленных Пользователем документов и информации, включая идентификационные данные, скриншоты или видео с кошельков, и иные материалы в рамках процедуры PoF/SoF, если транзакция классифицирована как высокорисковая.

4. Ограниченные территории и санкции

Компания не предоставляет услуги лицам, находящимся на территории или связанным с территориями, следующих государств и регионов: Республика Абхазия, Республика Южная Осетия, Нагорно-Карабахская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Приднестровская Молдавская Республика, а также территории, временно неконтролируемые правительством Украины, включая Автономную Республику Крым, отдельные районы Донецкой и Луганской областей.

Кроме того, Компания не предоставляет услуги лицам, включённым в соответствующие санкционные списки, включая списки Организации Объединённых Наций, Европейского Союза, Казначейства Великобритании и Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC). Компания регулярно проверяет Пользователей по указанным спискам и оставляет за собой право приостанавливать или прекращать действие любого аккаунта, представляющего санкционный риск.

5. Сообщение о подозрительных операциях

Сотрудники осуществляют постоянный мониторинг транзакций и поведения Пользователей на предмет признаков подозрительных операций. В случае выявления таких операций сотрудники Компании немедленно сообщают руководству, а также направляют отчёт в компетентные регуляторные или правоохранительные органы в соответствии с требованиями применимого законодательства. Кроме того, в таких случаях Компания может запрашивать у Пользователя дополнительную информацию или документы, приостанавливать или прекращать действие аккаунта и замораживать средства до завершения расследования.

6. Заморозка и завершение операций

В целях соблюдения законодательства в сфере AML/CTF, предотвращения мошенничества, а также защиты прав и законных интересов Компании и её пользователей, Компания оставляет за собой право временно приостанавливать или замораживать операции и средства Пользователя при выявлении повышенного риска, подозрительных транзакций или несоответствий в представленных данных.

К таким случаям могут относиться операции, связанные с высокорисковыми источниками, санкционными лицами или ограниченными территориями, Dark Market, Stolen Coins, Scam и другими признаками, определёнными настоящей Политикой.

Возврат средств или завершение обменной операции осуществляется только после успешной верификации личности Пользователя, подтверждения достоверности всех документов и информации, предоставленной Пользователем, а также успешного прохождения внутренней проверки операций службой безопасности.

Все обращения, связанные с замороженными средствами, принимаются только через официальные каналы связи, указанные на сайте Сервиса, с электронной почты или Telegram аккаунта, указанного Пользователем при подаче Заявки. Средства могут оставаться временно удержанными до завершения всех обязательных процедур.

7. Хранение данных

Все документы и данные, предоставленные Пользователями, включая результаты проведенной верификации, хранятся не менее пяти (5) лет после завершения отношений с Пользователем. Компания собирает, хранит и защищает персональные данные Пользователей, в соответствии с применимыми нормами о защите данных, а также требованиями по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Записи о верификации и транзакциях предоставляются компетентным регуляторным или правоохранительным органам исключительно по законному запросу.

8. Обновление Политики

Компания может время от времени вносить изменения в настоящую Политику для отражения изменений в законодательных или нормативных требованиях, а также для улучшения внутренних процедур. Политика может изменяться руководством Компании в одностороннем порядке без уведомления Пользователей. Все обновления публикуются на нашем сайте с указанием даты последнего изменения в верхней части страницы.

9. Контакты

Если у вас есть вопросы относительно настоящей Политики или процедур Компании, обращайтесь через email: support@001k.exchange или Telegram.